A tokenização de ativos do mundo real tem potencial para criar um mercado de US$ 19 trilhões até 2033, representando um salto expressivo em relação ao seu valor atual, de US$ 600 bilhões. É o que aponta um novo estudo divulgado nesta semana pela Ripple e pelo Boston Consulting Group (BCG).

De acordo com o estudo, o segmento de ativos tokenizados - aqueles que já existem no mercado tradicional e são registrados em redes blockchain - deve ter uma taxa média de crescimento anual de 53%. O movimento deve ser liderado principalmente pela adoção por grandes instituições do mercado.

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Para Tibor Merey, diretor e sócio do BCG, "a tokenização está transformando ativos financeiros em instrumentos programáveis e interoperáveis, registrados em livros digitais compartilhados. Isso possibilita transações 24/7, propriedade fracionada e conformidade automatizada".

Diante dessas vantagens, a tendência é que o processo seja cada vez mais adotado por grandes empresas. O estudo avalia que esse movimento deve ser dividido em três fases, englobando diferentes tipos de ativos com potencial para passar por uma tokenização.

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A primeira fase é a de adoção de baixo risco, em que "instituições tokenizam instrumentos familiares, como fundos de mercado monetário e títulos". A segunda é a de expansão institucional, com o "escalonamento para ativos mais complexos, como crédito privado e imóveis".

Já a terceira fase é a de transformação de mercado, onde a tokenização "passa a ser integrada a produtos financeiros e não financeiros". Para isso, porém, o estudo aponta que algumas novidades precisarão chegar ao mercado.

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As três principais são uma maior clareza regulatória em grandes mercados, em especial os Estados Unidos, uma infraestrutura blockchain madura, em especial nas áreas de carteiras digitais e custódia, e a realização de investimentos estratégicos, fusões e aquisições no setor de fintechs.

O BCG e a Ripple pontuam que o segmento de tokenização já conta com "pioneiros" entre grandes empresas do mercado. A BlackRock e a Fidelity, duas das maiores gestoras do mundo, e o JPMorgan estão entre as instituições financeiras que já tokenizam ativos.

A tendência, aponta o estudo, é que a oferta de ativos tokenizados por instituições e a demanda de investidores acabem se retroalimentando, criando um círculo virtuoso de crescimento para esse mercado. Entretanto, será necessário que as empresas caminhem para além de projetos pilotos.

Bernhard Kronfellner, sócio e diretor do BCG, afirma que "a tokenização já não é apenas um conceito – é a base para o futuro das finanças globais". Já Markus Infanger, SVP da RippleX, avalia que "o mercado está evoluindo de ativos tokenizados simplesmente registrados em blockchain para uma integração real com a economia".

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